MembrRekonsiliasi QRIS: Cara Mencocokkan Penjualan Kasir dengan Mutasi Rekening
Akhir bulan tiba, Anda membuka laporan kasir dan mutasi rekening. Angka penjualan QRIS di kasir tidak sama dengan uang yang masuk ke rekening. Wajar bila Anda bertanya-tanya: ada yang hilang? Rekonsiliasi QRIS adalah proses mencocokkan keduanya agar Anda tahu penyebab selisih dan memastikan setiap rupiah tercatat.
Kenapa ada selisih antara kasir dan rekening
- Biaya MDR (merchant discount rate). Penyedia pembayaran dapat memotong biaya per transaksi, sehingga uang yang masuk lebih kecil dari nilai penjualan. Besarannya bergantung pada kebijakan dan jenis usaha.
- Waktu settlement. Dana tidak selalu masuk pada hari yang sama. Transaksi akhir hari dapat masuk keesokan harinya atau setelah akhir pekan.
- Penggabungan dana. Banyak transaksi digabung menjadi satu mutasi, sehingga sulit dicocokkan satu per satu.
- Pembatalan atau refund. Transaksi yang dibatalkan memengaruhi total harian.
- Kesalahan pencatatan. Metode bayar salah dipilih di kasir, misalnya transfer dicatat sebagai QRIS.
Langkah rekonsiliasi QRIS
1. Ambil laporan penjualan per metode bayar
Dari kasir, ambil total penjualan QRIS per hari untuk periode yang sama dengan mutasi.
2. Ambil mutasi rekening atau laporan settlement
Unduh mutasi atau laporan dari penyedia QRIS. Laporan settlement biasanya merinci jumlah kotor, biaya, dan jumlah bersih.
3. Cocokkan total per periode settlement
Bandingkan total kotor kasir dengan total kotor settlement. Setelah itu hitung biaya yang dipotong dan bandingkan jumlah bersih dengan uang yang masuk.
4. Selidiki selisih
Jika masih ada selisih, telusuri per tanggal dan per transaksi: apakah ada transaksi di luar kasir, refund, atau metode bayar yang salah dicatat.
5. Catat biaya sebagai biaya usaha
Biaya MDR adalah biaya operasional. Catat sebagai pengeluaran agar laporan laba rugi akurat.
Tips menghindari selisih
- Pastikan kasir memilih metode bayar yang benar setiap transaksi.
- Rekonsiliasi rutin, mingguan lebih baik daripada menumpuk sebulan.
- Gunakan satu rekening khusus usaha agar mutasi bersih.
- Simpan laporan settlement penyedia QRIS.
Contoh tabel sederhana
| Tanggal | QRIS di kasir | Settlement bersih | Selisih |
|---|---|---|---|
| 1 Okt | Rp1.200.000 | Rp1.200.000 | Rp0 |
| 2 Okt | Rp1.500.000 | Rp1.490.000 | Rp10.000 (biaya) |
| 3 Okt | Rp900.000 | Rp0 (masuk 4 Okt) | Waktu settlement |
Bantuan dari aplikasi
Aplikasi kasir yang menyimpan penjualan per metode bayar dan menyediakan fitur pencocokan mutasi mempersingkat pekerjaan ini. Membr menyertakan alat rekonsiliasi untuk membantu mencocokkan penjualan QRIS dengan mutasi.
Kesimpulan
Selisih QRIS umumnya bukan tanda ada yang hilang, melainkan biaya, waktu settlement, atau salah catat. Dengan rekonsiliasi rutin, Anda mendapat angka yang bisa dipercaya untuk laporan keuangan dan pajak.
